Seminar om maskinlæring og samarbeid om hvitvasking i banksektoren

Money laundering is a widespread global problem that allows criminals to profit from illegal activities. This project organized a seminar to promote knowledge sharing and collaboration between banks in using machine learning to effectively combat money laundering. An increasing number of banks are adopting data-driven methods, such as machine learning, to improve detection and streamline their anti-money laundering efforts. However, the effectiveness of these methods varies significantly from bank to bank, due to differences in machine learning expertise and the amount and quality of data available. The fact that banks only have access to their own data can limit the potential of data-driven solutions. The goal of the seminar was to challenge this isolated approach. The seminar was organized by and held at the Norwegian Computing Center on June 13, 2024. It gathered just under 60 participants, with the majority being analysts, developers, and those responsible for anti-money laundering efforts at Norwegian banks. Over 10 different banks were represented in total. The remaining participants included representatives from FinTech, financial intelligence (Økokrim, the Norwegian Police IT Unit, and the Danish Financial Supervisory Authority), researchers, and various other companies both with and without reporting obligations. Participants were strongly encouraged to provide feedback and ask questions during the presentations, and time was allocated for this. This, combined with the diverse group of participants, made the seminar an excellent forum for exchanging experiences and engaging in professional discussions about the challenges and potential solutions for improving collaboration and machine learning methods for detecting money launderers. By sharing participant lists with contact information and a brief summary report, the project has also helped strengthen ties between the various actors in the AML (Anti-Money Laundering) domain. The feedback after the seminar was unanimously positive, and we were encouraged to organize something similar again in the future.

Seminaret ga deltakerne innsikt i beste praksis, utfordringer og løsninger i andre bankers AML-arbeid, samt hvordan samarbeid og datadeling kan forbedre metodene for deteksjon av hvitvaskere. Bankene fikk under seminaret et betydelig innblikk i finansiell etterretningen (Økokrim og Politiets IT-enhet) sine utfordringer rundt behandling av rapporter om mistenkelig adferd, og etterretningen fikk tilsvarende innblikk i de praktiske utfordringene som bankene står ovenfor til daglig. Dette har bidratt til en dypere forståelse av hverandres utfordringer, og vil på sikt kunne bidra til å løse slike utfordringer. Gjennom deling av deltakerlister med kontaktinformasjon og et kortfattet oppsummeringsnotat har prosjektet også bidratt til å knytte sterkere bånd mellom både banker og andre aktører i AML-domenet. Tilbakemeldingene etter seminaret var såpass gode at det vurderes å etablere dette som et regelmessig arrangert seminar.

Hvitvasking er et stort globalt samfunnsproblem som påvirker økonomisk stabilitet og sosial rettferdighet. Dette prosjektet vil arrangere et seminar for å fremme kunnskapsdeling og samarbeid blant banker i bruken av maskinlæring for å bekjempe hvitvasking. Flere banker har begynt å implementere datadrevne metoder som maskinlæring for å forbedre deteksjonen og effektivisere antihvitvaskingsarbeidet. Kunnskapsnivået og effektiviteten av disse metodene varierer imidlertid betydelig mellom banker. I tillegg er det vanlig at banker jobber isolert med egne data, noe som setter begrensninger for de datadrevne løsningene. Seminaret tar sikte på å utfordre denne isolerte tilnærmingen. Datadeling kan imidlertid være problematisk av både personvern og konkurransehensyn. Et viktig poeng under seminaret vil derfor være hvordan samarbeid kan organiseres på en måte som ivaretar slike hensyn, samtidig som det forbedrer effektiviteten i bekjempelsen av hvitvasking. I Norge har samarbeid og kunnskapsdeling innen antihvitvaskingsarbeid vært lite utforsket til nå, spesielt når det gjelder bruk av datadrevne metoder. Seminaret vil tilby en unik plattform hvor banker kan utveksle erfaringer og lære av hverandre om datadrevne strategier for å løse utfordringer knyttet til hvitvasking. Det vil også legges godt til rette for kommentarer og innspill fra både forskere og øvrige deltakerne. Blant talerne planlegger vi innlegg fra representanter fra diverse banker, Økokrim, forsikringssektoren, et dansk samarbeidsprosjekt om hvitvasking, og FinTech-selskaper som opererer innen antihvitvaskingsområdet. Organisering av høykvalitetsarrangement av denne typen med mange ulike aktører, krever nøye planlegging og betydelige forberedelser. Finansiell støtte fra Finansmarkedsfondet er derfor avgjørende for at seminaret skal bli en realitet. Seminaret vil være åpent for alle, men vil spesielt rette seg mot de som til daglig jobber med antihvitvasking i banksektoren.