Kjenn din kunde på nett - brukervennlig og kostnadseffektiv etablering av kundeforhold på nett

Finansnæringen i Europa er preget av store omveltninger. Ny teknologi har ført til at tjenester som tidligere krevde oppmøte i bank kan utføres av kunden hjemme, på jobb eller i butikken på PC, nettbrett eller mobil. For å kunne tilby finansprodukt og -tjenester på nett er det nødvendig å vite hvem kunden er. Nasjonale lover og regelverk beskriver krav til hvitvaskingskontroll ved etablering av kundeforhold innenfor regulerte næringer. I Europa (EU/EØS) er nasjonalt regelverk utarbeidet i henhold til EUs fjerde hvitvaskingsdirektiv som ble vedtatt i juni 2015. Ny teknologi gjør det mulig å tilfredsstille krav til hvitvaskingskontroll også ved etablering av kundeforhold på nett. Men tekniske, legale og andre forskjeller gjør det vanskelig å lage én felles løsning for et europeisk marked. I praksis må organisasjoner som opererer i flere europeiske markeder lage løsninger tilpasset særegenhetene i hvert enkelt marked. Signicat ønsker å lage en pan-europeisk løsning for "kjenn din kunde" (Know Your Customer - KYC) på nett. Denne løsningen skal kunne brukes av finansinstitusjoner og andre som er underlagt hvitvaskingsforskrifter, og den skal være i overensstemmelse med europeisk og nasjonal lovgivning. Et slikt prosjekt omfatter både utredning av tekniske løsninger, juridiske og legale forhold rundt nasjonale og europeiske krav og markedsmessige forhold. For å finansiere prosjektet søker vi om midler innenfor Horisont 2020 SMB-instrumentet fase 1.