Seminar om maskinlæring og samarbeid om hvitvasking i banksektoren

Hvitvasking av penger er et omfattende globalt problem som gjør det mulig å tjene penger på kriminelle handlinger. Dette prosjektet har arrangert et seminar for å fremme kunnskapsdeling og samarbeid mellom banker i bruken av maskinlæring for å effektivt bekjempe hvitvasking. Stadig flere banker tar i bruk datadrevne metoder, som maskinlæring, for å forbedre deteksjonen og effektivisere sitt antihvitvaskingsarbeid. Effektiviteten til disse metodene varierer dog mye fra bank til bank, både på grunn av ulik maskinlæringskompetanse og at det varierer stort hvor mye og hvor gode data bankene sitter på. Det faktum at bankene kun sitter med egne data kan begrense potensialet for datadrevne løsninger. Målet med seminaret har vært å utfordre denne isolerte tilnærmingen. Seminaret ble arrangert av og hos Norsk Regnesentral den 13.juni 2024. Seminaret samlet i underkant av 60 deltakere, der hovedtyngden av deltakerne bestod av analytikere/utviklere/ansvarlige for antihvitvasking hos norske banker. Totalt var over 10 ulike banker representert. De øvrige deltakerne bestod av representanter fra FinTech, finansiell etterretning (Økokrim, Politiets IT-enhet og det danske finanstilsynet), forskere, samt ulike andre bedrifter både med og uten rapporteringsplikt. Deltakerne ble sterkt oppfordret til å komme med innspill og spørsmål til foredragene, og det var også satt av tid til dette. Dette, sammen med kombinasjonen av deltakere, bidro til å seminaret ble en svært god arena for erfaringsutveksling og faglig diskusjon rundt utfordringer og mulige løsninger på hvordan samarbeid og maskinlæring kan forbedre metodene for deteksjon av hvitvaskere. Gjennom deling av deltakerlister med kontaktinformasjon og et kortfattet oppsummeringsnotat har prosjektet også bidratt til å knytte sterkere bånd mellom de ulike aktørene i AML-domenet. Tilbakemeldingene etter seminaret var utelukkende positive, og vi ble oppfordret til å gjennomføre noe lignende ved en senere anledning.

Seminaret ga deltakerne innsikt i beste praksis, utfordringer og løsninger i andre bankers AML-arbeid, samt hvordan samarbeid og datadeling kan forbedre metodene for deteksjon av hvitvaskere. Bankene fikk under seminaret et betydelig innblikk i finansiell etterretningen (Økokrim og Politiets IT-enhet) sine utfordringer rundt behandling av rapporter om mistenkelig adferd, og etterretningen fikk tilsvarende innblikk i de praktiske utfordringene som bankene står ovenfor til daglig. Dette har bidratt til en dypere forståelse av hverandres utfordringer, og vil på sikt kunne bidra til å løse slike utfordringer. Gjennom deling av deltakerlister med kontaktinformasjon og et kortfattet oppsummeringsnotat har prosjektet også bidratt til å knytte sterkere bånd mellom både banker og andre aktører i AML-domenet. Tilbakemeldingene etter seminaret var såpass gode at det vurderes å etablere dette som et regelmessig arrangert seminar.

Hvitvasking er et stort globalt samfunnsproblem som påvirker økonomisk stabilitet og sosial rettferdighet. Dette prosjektet vil arrangere et seminar for å fremme kunnskapsdeling og samarbeid blant banker i bruken av maskinlæring for å bekjempe hvitvasking. Flere banker har begynt å implementere datadrevne metoder som maskinlæring for å forbedre deteksjonen og effektivisere antihvitvaskingsarbeidet. Kunnskapsnivået og effektiviteten av disse metodene varierer imidlertid betydelig mellom banker. I tillegg er det vanlig at banker jobber isolert med egne data, noe som setter begrensninger for de datadrevne løsningene. Seminaret tar sikte på å utfordre denne isolerte tilnærmingen. Datadeling kan imidlertid være problematisk av både personvern og konkurransehensyn. Et viktig poeng under seminaret vil derfor være hvordan samarbeid kan organiseres på en måte som ivaretar slike hensyn, samtidig som det forbedrer effektiviteten i bekjempelsen av hvitvasking. I Norge har samarbeid og kunnskapsdeling innen antihvitvaskingsarbeid vært lite utforsket til nå, spesielt når det gjelder bruk av datadrevne metoder. Seminaret vil tilby en unik plattform hvor banker kan utveksle erfaringer og lære av hverandre om datadrevne strategier for å løse utfordringer knyttet til hvitvasking. Det vil også legges godt til rette for kommentarer og innspill fra både forskere og øvrige deltakerne. Blant talerne planlegger vi innlegg fra representanter fra diverse banker, Økokrim, forsikringssektoren, et dansk samarbeidsprosjekt om hvitvasking, og FinTech-selskaper som opererer innen antihvitvaskingsområdet. Organisering av høykvalitetsarrangement av denne typen med mange ulike aktører, krever nøye planlegging og betydelige forberedelser. Finansiell støtte fra Finansmarkedsfondet er derfor avgjørende for at seminaret skal bli en realitet. Seminaret vil være åpent for alle, men vil spesielt rette seg mot de som til daglig jobber med antihvitvasking i banksektoren.